從甘谷縣城沿316國道向西行，華蓋寺石窟位于甘谷縣城西10里，渭河南岸的二十鋪村東頭。因山頂綠草如茵，恰似一頂紅教僧帽，戴在狀如圓柱的紅色懸崖之上，故當地人叫它喇嘛帽頂。又因山勢奇特，一峰突起，似刀削斧劈，直入云端，如一把紅縵綠頂的華蓋依山亭立，山崖以上“之”字形排列的洞窟參差錯落，狀如蜂房故稱華蓋洞。

山下原有一處規模宏大的佛教寺院，主殿屋面上有三行鐵瓦，人稱鐵瓦寺。該寺于20世紀60年代開通定(西)天(水)公路(316國道)時被拆除，故而華蓋洞又稱為華蓋寺。

華蓋寺，西接朱山，紅斷晚霞；北臨渭水，綠波縈回；南依秦嶺，空凌險絕。山下定天公路上車水馬龍，川流不息。自古及桑梓勝境，是為佛家習禪，道家演道的理想處所。

華蓋寺現存可編號的洞窟18個，有佛、道、儒三教及祖先崇拜四個內容，占主導地位的是道教洞窟。18個洞窟中共有塑像60身，其中60厘米以上塑像44身，13厘米以下的袖珍雕塑13個，還有福綠壽三星的三個精美頭像。其中道教造像46身，占整個塑像的四分之三。

從塑像組合上看，除無量殿、玉皇洞為群塑，孔子洞、伏羲、靈官洞為單體塑像外，其余洞中全部是一主尊二待者的造像布局。壁畫的繪制和布局在各洞窟中表現基本一致，除無量殿和釋迦洞有故事畫外，其它均是在左右兩壁繪單俱物畫，窟頂為圓光扇面或書畫。

華蓋寺石窟開鑿于泰定年間。明世宗嘉靖帝信奉道教，排斥佛教，許多寺院被改為道觀。明清時期三教合流的現象非常普遍，盡管大像山是以唐代為主的佛教場所，但在明清時除大佛高大而幸存外，其余石窟全部改為道教或三教合一的形式，因此明清時期的大像山、顯龍洞、華蓋寺都是以道教為主。只不過其它石窟造像全部破壞，唯有華蓋寺石窟的塑像因地處避境而幸存。

三眼洞由3個互相連通的小洞窟組成而得名，洞壁兩側保存的《唐僧取經圖》和《唐僧取經歸來圖》兩幅元代壁畫，是華蓋寺壁畫藝術中的珍品。這兩幅壁畫中僧徒四人形象完整，與后來出現的明清《西游記》故事繪畫極為相似。